Банки и финансовые организации

Информационные технологии в финансовой отрасли давно являются обязательным условием успешной работы бизнеса. На сегодняшний день рынок финансовых услуг динамично развивается, растет конкуренция. В этих условиях для финансовых организаций жизненно важно уменьшать издержки и увеличивать доходность бизнеса любыми возможными способами – в том числе и с помощью использования инструментов ИТ.

Эффективное управление информацией содействует приобретению новых и подкреплению уже существующих конкурентных преимуществ. Оно позволяет трансформировать финансовую организацию в совершенный механизм, в котором бизнес и информационные технологии идеально синхронизированы для достижения максимальной отдачи.

Работа с банками и финансовыми организациями является одним из важных направлений деятельности компании КРОК. Среди наших заказчиков Центральный Банк РФ, ведущие банки России: Сберегательный банк РФ, Альфа-банк, Банк Москвы, МДМ-Банк, БИН-Банк, Банк ЗЕНИТ, компании Ингосстрах, Ренессанс Капитал и многие другие.

Внедрение автоматизированных банковских систем

Лидером на рынке автоматизированных банковских систем является компания «Центр Финансовых Технологий», производитель таких систем как ЦФТ-Банк (платформа развития на базе Oracle), ЦФТ-Ритейл Банк (платформа развития на базе Oracle), ЦФТ-Хранилище данных и др. Совокупный функционал продуктов охватывает все известные сегодня области банковской деятельности:

• расчетно-кассовое обслуживание;
• межбанковские и межфилиальные расчеты;
• кредитное обслуживание клиентов, ипотечное кредитование, автокредитование, договоры факторинга, договоры страхования;
• депозиты физических и юридических лиц;
• операции с использованием пластиковых карт, процессинговые центры;
• конверсионные операции, привлечение-размещение средств;
• операции с ценными бумагами (эмиссионными, векселями, депозитными и сберегательными сертификатами), депозитарий;
• сейфовые ячейки;
• налоговый учет;
• внутрихозяйственные операции, кадры и зарплата;
• отчетность (обязательная ЦБ, внутрибанковская, по МСФО);
• хранилища данных для проведения анализа и получения отчетов и др.;
• классический и интернет банк-клиент;
• технологическую платформу реализации системы мобильных платежей;
• обслуживание удаленных офисов банка.

Основа концепции проектирования состоит в разделении системы на прикладную часть и системное ядро.

Объектно-ориентированное системное ядро спроектировано таким образом, что весь банковский функционал реализуется специальными средствами администрирования. Банковские технологи получают в свое распоряжение уникальный инструмент визуальной разработки банковской модели, с помощью которого возможно оперативно изменять настройки, изменять поведение тех или иных объектов АБС, моделировать новые бизнес-процессы, проектировать новые уникальные модули системы.

Эти возможности позволяют разработчикам быстро реагировать на меняющиеся требования законодательства, а самому банку эффективно развивать информационную систему в соответствии с расширением бизнеса и требованиями рынка.

Несомненным преимуществом является то, что в основе системы хранения информации лежит единая база данных на базе промышленного хранилища данных от компании Oracle, что позволяет оперировать всей накопленной информацией при выполнении любых операций, избежать дублирования данных, обеспечить высокую надежность и полную интеграцию функциональных подсистем.

Решения и услуги КРОК

Компания КРОК в альянсе с компанией «Центр Финансовых Технологий» предлагает комплексное решение по автоматизации банковской деятельности, реализуя для заказчика на практике концепцию «одного окна». Мы накопили огромный совместный опыт реализации проектов в крупнейших кредитных организациях страны. Специалисты КРОК готовы взять на себя решение следующих вопросов:

• выбор системной платформы, определение уровня необходимой вычислительной мощности, обеспечение надежности и бесперебойности работы конкретной системы;
• тестирование работы системы на предлагаемой платформе, оптимизация конфигурации;
• поставка, установка, настройка оборудования и системного ПО (в том числе и СУБД Oracle), техническое сопровождение, сервис;
• внедрение выбранной банком автоматизированной банковской системы, в том числе перенос в систему уже существующей информации, интеграция новой системы с существующими в банке системами, настройка и тестирование бизнес-процессов в системе;
• решение вопросов надежного хранения больших объемов информации, восстановление системы в случае сбоев;
• обеспечение информационной безопасности – защита от НСД, обеспечение конфиденциальности и достоверности хранимой и обрабатываемой информации.

Специалисты компании КРОК проводят предпроектные демонстрации и интервью и по результатам обследования формируют комплексное предложение, которое включает в себя согласованный набор необходимых мероприятий по поставке программно-аппаратного комплекса, внедрению АБС, обучению персонала и последующему сервисному обслуживанию оборудования и сопровождению АБС.

Все этапы внедрения осуществляются в тесном контакте со специалистами компании ЦФТ с привлечением всех необходимых ресурсов для качественной реализации проекта.

Задача КРОК – помочь банку перейти на новое программное обеспечение быстро, максимально эффективно и с минимальными затратами на всех этапах – от планирования построения инфраструктуры до конкретных задач по реализации бизнес-процессов.

Примеры реализованных проектов

Заказчик	Описание проекта
Русский Банк Развития	Построение портала на базе новейшего продукта Microsoft Office SharePoint Server 2007 для управления внутренней инфраструктурой, а также для оптимизации части бизнес-процессов.
Сберегательный банк России	Внедрение отказоустойчивых решений для центральных прикладных банковских систем в Центральном Аппарате.
Сберегательный банк России и территориальные банки СБ РФ	Внедрение системы многоточечной видеоконференцсвязи в Центральном Аппарате и 13 крупнейших отделениях банка
Северо-Кавказский банк Сбербанка РФ	Внедрение отказоустойчивой аппаратной платформы для системы АС «ЦОД» в Северо-Кавказском банке СБ РФ
Сберегательный банк России и территориальные банки СБ РФ	Модернизация информационной сети, внедрение отказоустойчивого вычислительного комплекса в территориально распределенном Центре, а также системы многоточечной видеоконференцсвязи в Среднерусском банке СБ РФ
Алтайский банк Сбербанка РФ	Создание центральной банковской системы, телекоммуникационной системы, системы связи для Алтайского банка СБ РФ
Сберегательный банк России и территориальные банки СБ РФ	Создание мультисервисной телекоммуникационной сети, системы связи, распределенной системы автоматизации банковской деятельности (первая в Европе инсталляция кластера на серверах SunFire 3800) для Сибирского банка СБ РФ
Сберегательный банк России и территориальные банки СБ РФ	Внедрение комплекса информационно-вычислительных сетей и систем связи для Волго-Вятского банка СБ РФ
Западно-Сибирский банк Сбербанка РФ	Создание мультисервисной телекоммуникационной сети системы связи Западно-Сибирского банка СБ РФ
Сберегательный банк России и территориальные банки СБ РФ	По заказу Центрального аппарата Сбербанка КРОК разработала систему «Закупка АПС» («Закупка аппаратно-программных средств»), которая автоматизирует процесс размещения и согласования заказов с поставщиками и отслеживания поставок аппаратно-программных средств в подразделения банка. Также специалисты КРОК создали автоматизированную систему «Клиенты СБ РФ», которая предназначена для консолидации данных о клиентах Сбербанка России из различных информационных систем банка.
Альфа-Банк	Внедренная компанией КРОК система управления обновлениями позволила автоматизировать процесс распространения прикладного ПО, а также усилить безопасность корпоративной сети. В итоге были сокращены непроизводительные расходы рабочего времени сотрудников банка: многократно возросла эффективность управления клиентским программным обеспечением, появилась возможность устанавливать любое ПО и обновления к нему из единого центра и проводить централизованную инвентаризацию пользовательских рабочих мест. Безопасность корпоративной сети усилена за счет оперативной централизованной установки критичных обновлений операционной системы.
Альфа-Банк	Построенная специалистами КРОК мультисервисная сеть обеспечила передачу данных и функционирование IP-телефонии. В результате проекта реализована концепция «Отделение будущего» («Branch of the future») — сеть соединяет более 30 отделений розничных продаж банка в Москве. Система позволяет клиенту самостоятельно и круглосуточно проводить все операции с собственным счетом, как подключившись к Интернету, так и в самом отделении банка через терминал. В случае пожара или катастрофы система будет работать бесперебойно. Даже в случае серьезной аварии максимальный перерыв в работе не превысит четыре часа.
Банк Москвы	КРОК создал комплекс телекоммуникационных систем для 43 отделений Банка Москвы по всей России. В центральном офисе реализован проект по организации системы видеоконференцсвязи для 40 рабочих мест топ-менеджеров. В 2006 году КРОК совместно с HP осуществил модернизацию системы хранения данных Банка Москвы с внедрением уникальной технологии восстановления данных после «нежелательных» изменений с минимальным простоем системы (1-2 мин.) и при объеме данных в десятки терабайт. Специалисты КРОК осуществили первое в российском банковском секторе внедрение ИТ-комнаты безопасности Lampertz — сложного комплекса инженерных систем для защиты вычислительных ресурсов от несанкционированного доступа, вандализма, огня, жидкости для тушения пожаров, коррозийных газов, электромагнитного излучения, взрывов, пыли, падающих обломков и магнитных полей.
Банк Москвы	КРОК разработал и внедрил систему массовой обработки квитанций по оплате коммунальных услуг АИС «Единый платежный документ», а также осуществил интеграцию с банковской информационной системой. Квитанции Банка имеют и печатный текст, и кассовый оттиск, и штрих-код, и рукописную цифровую строку. Объем ежесуточно вводимой информации – 200 тысяч бланков (более четырех миллионов бланков в месяц).
УралСиб	Модернизация инфраструктуры территориально распределенных центров обработки данных для работы основной АБС холдинга на базе оборудования IBM. В рамках проекта был проведен сайзинг и нагрузочное тестирование оборудования в одном из европейских центров компетенции IBM. Проект рассчитан на три года. ЦОД будет включать в себя три площадки: основную, резервную и технологическую. Уникальность решения — в огромном расстоянии между основной и резервной площадками.
Ханты-Мансийский банк	Создание резервного центра обработки данных (ЦОД) и интеграции его в существующую информационную инфраструктуру банка. КРОК разработал программу и методику испытаний всего комплекса, а также план обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности в случае аварии. ЦОД обеспечил отказо- и катастрофоустойчивость информационной системы банка и повысил готовность банковских систем к кризисным ситуациям.
Русский Банк Развития	Специалисты КРОК создали круглосуточный территориально распределенный центр телефонных продаж и консультаций абонентов Русского Банка Развития. Основной операторский центр расположен в саратовском отделении банка – здесь работают 30 операторов, в московском офисе – 20 операторов. Решение повышает эффективность обработки вызовов от клиентов Банка, осуществляет мониторинг работы операторов и ведет статистику полученных вызовов.
МДМ-банк	Специалисты КРОК модернизировали телефонную станцию МДМ-Банка и на ее основе построили call-центр, который был интегрирован с банковскими приложениями, используемыми при обработке запросов клиентов: CRM-системой и процессинговой системой, фиксирующей операции с пластиковыми картами. Теперь, одновременно с входящим вызовом, специалист банка получает всю необходимую информацию о звонящем клиенте: историю общения с клиентом и его банковских операциях. Это значительно сокращает время ответа и повышает качество обслуживания и удовлетворенность клиентов.
МДМ-банк	Техническая поддержка системы мониторинга и управления ИТ-сервисами, реализованной согласно методологии ITSM (IT Service Management) с учетом ITIL. Система построена на базе HP OpenView и осуществляет мониторинг сетевой инфраструктуры, работы полусотни высокопроизводительных серверов в Москве и удаленных офисах, мониторинг почти двух десятков приложений банка, таких как «Банк-Клиент», процессинговой системы и т.д.
МДМ-банк	В 2005 году КРОК совместно с компанией HP внедрил в МДМ-Банке катастрофоустойчивую систему хранения данных. Система является одной из немногих инсталляций такого рода решений для компаний финансового сектора в России и СНГ. Решение позволило сократить время восстановления критичных приложений с нескольких часов до 15 минут и существенно повысить производительность информационной системы банка: на 30% увеличилась общая производительность СУБД, на 24% сократилось время резервного копирования, на 3 порядка сократилось время формирования критичных отчетов.. Оно является масштабируемым, позволяя легко наращивать емкость уже существующей системы хранения без увеличения требований к серверам. В основе решения — высокопроизводительные и масштабируемые дисковые массивы HP StorageWorks Enterprise Virtual Array 5000 и программное обеспечение HP StorageWorks Continuous Access.
ВТБ 24	КРОК осуществляет техническую поддержку системы, реализованной совместными усилиями компаний IT Expert, специалистами Департамента информационных технологий (ДИТ) ЗАО Внешторгбанк Розничные услуги и КРОК. В результате проекта была создана служба поддержки пользователей (СПП). Результатом данного проекта стало внедрение централизованной службы Service Desk и процесса поддержки пользователей информационных систем.
Инвестиционная компания «Ренессанс Капитал»	С 2003 года КРОК осуществляет аутсорсинг работы службы технической поддержки инвестиционной группы «Ренессанс Капитал». В результате проекта снизились затраты на эксплуатацию и обслуживание ИТ-инфраструктуры, была налажена бесперебойная работа службы поддержки и внедрена централизованная автоматизированная система управления ИТ-сервисами. Забота об обучении специалистов службы технической поддержки стало задачей компании КРОК, а не ИТ-отдела заказчика, как было ранее. На сегодняшний день на территории московского офиса постоянно находятся три специалиста КРОК с квалификацией Microsoft Certified Systems Engineer: один менеджер и два инженера. Они образуют группу технической поддержки, и обслуживают более 300 пользователей, обрабатывая до 100 заявок в день. Три «запасных» специалиста в компании КРОК работают операторами центральной службы технической поддержки (инженеры первой линии). Они прошли стажировку в «Ренессанс Капитал», и в случае болезни или отсутствия по другой причине основных специалистов, могут заменить их без снижения качества предоставляемых услуг.
БИНБАНК	КРОК создал систему IP-телефонии в центральном офисе и всех 15 отделениях банка в Москве, объединив единой мультисервисной сетью. В результате проекта сократились затраты на эксплуатацию телефонного оборудования и снизилась стоимость аренды каналов связи.
БИНБАНК	Cпециалисты компании КРОК внедрили в БИНБАНКЕе ПО HP OpenView Network Node Manager 6.41 для Solaris. Этот продукт автоматизирует процессы контроля, мониторинга и сбора статистической информации о состоянии территориально-распределенной сети банка, включающей несколько сотен рабочих мест по всей стране, и позволяет организовать управление ею из единого центра в Москве. В результате проекта администраторы банка получают информацию о состоянии сети — Network Node Manager автоматически сообщает об отказах устройств, портов, выходе заданных параметров за пределы нормы.
АКБ «Инбанкпродукт»	Совместный проект КРОК и Центра Финансовых технологий по построению в АКБ «Инбанкпродукт» современного высокопроизводительного аппаратно-программного комплекса для автоматизации работы с физическими лицами, который позволил банку обеспечить надежность, производительность и масштабируемость автоматизированной банковской системы, в том числе и при активном росте бизнеса банка.